Démarche d’analyse détaillée et personnalisée
Notre approche en bref
Notre méthodologie s’appuie sur un processus rigoureux, fondé sur l’écoute, l’impartialité et l’analyse structurée. Chaque client bénéficie d’un accompagnement individualisé, sans orientation commerciale.
Chaque situation reste unique, les recommandations varient selon votre profil.
Notre équipe experte
Des professionnels dédiés à la rigueur et à la transparence
Luc Moreau
Analyste financier
Spécialité
Analyse patrimoniale
Compétences
Luc possède une solide expérience en révisions de situations patrimoniales complexes. Il privilégie l’écoute active et l’absence de conflit d’intérêt dans ses accompagnements.
Émilie Laurent
Consultante indépendante
Spécialité
Évaluation financière
Compétences
Émilie intervient depuis plus de cinq ans dans l’analyse indépendante de portefeuilles. Son approche pédagogique facilite la compréhension pour chaque client.
Antoine Richard
Expert patrimonial
Spécialité
Stratégie financière
Compétences
Antoine accompagne cadres et dirigeants dans la formalisation d’une vision patrimoniale claire et structurée, en toute confidentialité.
Claire Martin
Analyste indépendante
Spécialité
Étude de placements
Compétences
Claire se distingue par son indépendance d’esprit et son expertise des placements. Elle s’attache à vulgariser chaque étape lors des échanges.
Étapes de notre processus
domariveth propose un accompagnement en plusieurs phases, pour garantir la prise en compte de vos objectifs, la discrétion des échanges et une analyse fiable et structurée.
Premier contact et recueil des besoins
Prise de rendez-vous et clarification de vos attentes patrimoniales et contraintes personnelles.
Lors de la première prise de contact, nous privilégions l’écoute : identification des priorités, vos projets à court et long terme, et l’ensemble des critères ou contraintes à considérer. Cette phase permet d’établir un climat de confiance, sans engagement commercial. L’échange se fait en toute confidentialité afin d’assurer un dialogue transparent et d’éviter tout biais. À la suite de cet entretien, nous validons ensemble la portée de l’accompagnement et planifions l’étape suivante si vous le souhaitez.
Collecte d’informations et analyse factuelle
Examen documenté de la structure de votre portefeuille, selon vos axes d’intérêt.
L’étape suivante consiste à recueillir les éléments nécessaires à l’analyse de votre portefeuille d’investissements. Nous privilégions une démarche factuelle : inventaire des supports, ventilation selon vos objectifs, évaluation des allocations existantes. Chaque information reste strictement confidentielle, traitée selon les règles RGPD. Une première restitution orale ou écrite précise la cohérence de la composition et met en lumière les atouts et les faiblesses éventuelles, pour préparer la phase de restitution.
Élaboration de recommandations objectives
Formulation d’observations adaptées sans inciter à l’acquisition de produits.
Sur la base de l’analyse, nous proposons un rapport d’observations personnalisées, en totale neutralité : point sur la diversification, la cohérence risque/profil et la lisibilité de la structure globale. Les scénarios envisagés sont argumentés, mais aucune recommandation n’implique la souscription ou promotion de produits d’investissement. Ce rapport oral ou écrit a pour objectif d’apporter clarté et lisibilité à votre situation afin de faciliter vos décisions éclairées.
Suivi à la demande
Possibilité de solliciter une réévaluation périodique ou ponctuelle, selon vos besoins.
domariveth assure un suivi uniquement à votre demande, afin de relire à nouveau la structure de votre portefeuille et revalider, si besoin, la cohérence de l’ensemble. Cette prestation n’entraîne jamais d’incitation commerciale ni d’engagement de votre part. L’accompagnement s’effectue à votre rythme, dans la discrétion et la neutralité, chaque étape restant 100% personnalisée et adaptée à vos attentes du moment.
Pourquoi domariveth se distingue
Un service basé sur l’impartialité, la confidentialité et une méthodologie éprouvée, sans conflit d’intérêts ni promotion des produits financiers.
| Critères principaux | domariveth | Acteur traditionnel | Conseiller automatisé |
|---|---|---|---|
| Analyses personnalisées selon vos objectifs | Oui, approche sur-mesure | Approche standardisée | Automatisée |
| Neutralité commerciale et absence de vente | Jamais de vente | Produits proposés | Suggestions génériques |
| Confidentialité et respect RGPD | Données privées | Usage partagé | Données en ligne |
| Méthodologie transparente et explicite | Explication détaillée | Méthodes ambiguës | Peu détaillé |